全国首创:“央行·长安号票运通”创新供应链金融新模式,融资年利率约4.5%

[罗戈导读]曾经车马很慢,书信很远,一生只够爱一个人。 如今物流很快,融资很难,一张火车票创新供应链金融新模式。 2019年9月29日,“央行·长安号票运通”供应链创新模式在西安国际港务区正式启动。
曾经车马很慢,书信很远,一生只够爱一个人。

如今物流很快,融资很难,一张火车票创新供应链金融新模式。

2019年9月29日,“央行·长安号票运通”供应链创新模式在西安国际港务区正式启动。

一张中欧班列长安号的车票,可以让国际物流企业享受年利率约4.5%的融资。这种“货币政策+财政政策”同向发力,服务中小企业的“国际物流运单融资”模式尚属首创。

《贸易金融》记者了解到,“央行·长安号票运通”是西安国际港务区与人民银行西安分行合作,联手招商银行西安分行、西安投融资担保有限公司、陕西省信用再担保有限公司,为中欧班列企业“量身打造”的供应链金融创新模式。

满足小微企业融资“小、散、急”的需求

随着中欧班列长安号的开行,物流和贸易企业对融资的需求越来越大。中欧班列上的企业随着自身经营规模不断扩大、业务范围持续扩张,同时资金压力也在不断增加,而资金的短缺和融资的困难极大地制约了企业生长。

中国人民银行西安分行副行长李霄峻介绍,“央行·长安号票运通”采用“货币政策工具定向引导+财政担保政策防控风险+核心企业优质信用让渡+商业银行主动授信保贴”的“国际物流运单融资”模式,和短期贷款相比,其金融服务模式抵质押门槛更低,能更好地满足小微企业融资“小、散、急”的需求。为企业提供了一条新路径和一整套金融服务系统方案,并具有可持续、可复制、可借鉴意义。

不难看出,其为解决小型运输企业的融资问题,向下游企业提供了完整、便捷的融资服务,有助于扩大港务区内中小企业进出口份额增长,降低交易成本。

这一模式将中欧班列长安号的供应链体系与票据业务深度融合,相比其他供应链融资工具,票据是以结算带动融资,具有权责关系清晰、融资效率高、门槛低等优势。不过,中小微企业却面临着和核心企业不一样的难题,由于现金流等因素的影响,中小微企业的日常开支基本都是以现金为主,对票据的需求并不强烈,反而要面临诸多贴现的难题,还要额外付出一些利息才能贴现。

因此,人民银行西安分行还运用再贴现货币政策工具,将首批试点企业融资利率由18%降低至4.5%左右,大大减少了企业资金成本。西安国际港务区管委会招商三局副局长李明透露。

“长安号”运营平台,也就是西安自贸港建设运营有限公司,在取得银行授信后,将其授信额度反向分享给小微企业,通过商业承兑汇票的方式,由银行贴现运费,企业只需先行向银行支付利息,在3-6个月还款期限内将运费偿还给银行即可。

提高企业的资金周转效率

《贸易金融》记者认为,从多方面来看,“央行·长安号票运通”由央行西安分行牵头,与西安国际港务区合作,助力中欧班列中小微企业融资,主体有保障且具有标杆意义。

众所周知,西安国际港务区具备其独特的优势。

公开资料显示,西安国际港务区是中国最大的内陆港,联通欧亚,东西交融。在西安,首趟国际货运班列——“长安号”已经成为标志性符号,主干线由西安出发,途径俄罗斯等国,抵达荷兰鹿特丹,全长9850公里。这条班列被称作丝绸之路经济带上的一条“黄金通道”。

实际上,根据以往的惯例,铁路货单无法融资押汇,是该企业一直选择海运的重要原因之一。“海运货单具有金融属性,可用于融资押汇,提升企业的资金周转效率。”该负责人说,过去铁路货单无法融资押汇,往往给企业资金周转带来困扰。

资料显示,2017年9月13日价值70万美元的大型机电设备搭乘中欧班列(重庆-杜伊斯堡)12日抵达重庆铁路口岸。这是中欧班列首次实现运单融资押汇,该瓶颈的成功突破,将有助于提高企业的资金周转效率,进一步提升中欧班列的优势。

据了解,2018年中欧班列“长安号”共开行1235列,重载率、货运量和实载开行量均位居全国第一。

2019年7月16日,首列西安至吉尔吉斯斯坦首都比什凯克的中欧班列“长安号”正式开通,实现了西安至比什凯克整列直达,使运输时间由原来的10天左右压缩至7天左右,为推动中吉两国经贸往来构建起快速高效的物流大通道。

2019年,长安号中欧班列(米兰—西安)在当地时间7月19日下午4时30分从意大利米兰百思图车站首发,为两座城市在投资、贸易等领域提供了快捷的物流通道。

打通央行、商业银行及担保公司供应链

根据国务院办公厅2017年8月17日发布的《关于进一步推进物流降本增效促进实体经济发展的意见》中,明确指出进一步推进物流降本增效,促进实体经济发展。我国物流企业的贷款融资需求在每年3万亿元以上,目前被传统金融机构满足的需求不足10%。

长期以来,中小微企业和金融机构间信息不对称,是中小微企业融资难的重要原因。而破解信息鸿沟,最好的办法就是打通资产与资金的对接瓶颈。

目前,物流金融仍然存在着巨大的市场需求,“央行·长安号票运通”三管齐下,将央行、商业银行、担保公司等供应链全部打通,不仅解决了中小微企业融资、推动行业运营水平等方面发挥重要作用,更为中国与中亚国家开展产能合作搭建了桥梁。

经济日报报道,陕西益万家农副产品有限公司是西安国际港务区入区企业,其相关负责人刘佃利表示,以前,物流和商贸企业通过“长安号”运货,运费要以现金交付,物流和商贸企业属于轻资产,无质押,很难获得银行融资。如今,在“央行·长安号票运通”模式下,公司获得了西安自贸港建设运营有限公司的授信额度回流,通过全线上操作即可融到低成本的资金,解除了企业的后顾之忧。

不难看出,“长安号”中欧班列为促进地方物流贸易发展和商业产业发展带来巨大推动力。西安国际港务区陆港集团副总经理赵越说。

西安国际港务区管委会主任孙艺民公开说到“未来,西安港将与金融机构密切合作,探索利用订单、关单、运单、仓单、货权等信息,实现“物流+运贸”一体化金融服务,通过“量身定做”的金融服务模式,在矿产、能源、农产品等大宗产品形成物流集散,打造具有西安国际港务区特色的新金融产业,助力陕西自贸区建设发展,促进西安加速融入“一带一路”商贸物流新格局。”

凡来源为罗戈网的内容,其版权均属罗戈(深圳)供应链管理有限公司所有,转载请注明来源。文章内容系作者个人观点,不代表罗戈网对观点赞同或支持。更多深度报道,请关注“物流沙龙”微信公众号
上一篇:敦豪StreetScooter投运环保电动车超1万辆
下一篇:国家邮政局局长马军胜:我国包裹快递量对全球增长贡献率超过50%
1元 2元 5元 10元

感谢您的打赏

相关文章

汽车行业艰难过冬:科技加持物流运营,破局结构性降本

2019-10-10

FLUX SCE赋能医药物流卓有成效,富勒荣获医药供应链“金质奖”

2019-10-10

活鲜供应链公司“买条活鲜”完成数百万元天使轮融资

2019-10-10

数字化供应链的组织架构变革,哪些岗位在边缘化?如何应对?

2019-10-10

拼多多联合农业农村部探索农业创新,将孵化500个农产品供应链品牌

2019-10-10

如何制定供应链的绩效考核指标?

2019-10-10
活动 更多

12.19·上海 | 2019第二届中国物流创新企业年会暨物流资本峰会

  • 时间:2019-12-19 09:00 ~ 2019-12-19 17:00
  • 地点:上海上海市闵行区闵行星河湾酒店
  • 主办方:罗戈网、物流沙龙

¥:499.0元起

报告 更多

2019-10物流行业简报-个人会员版

  • 作者:罗戈研究

¥:9.9元